Analisi portafoglio
Comprendere l’efficienza del portafoglio e la sua coerenza con gli obiettivi finanziari
Il check-up analizza in modo approfondito il portafoglio nel suo complesso, prendendo in considerazione ogni singolo elemento che lo compone. Valuta attentamente l’efficacia e la performance degli strumenti finanziari sottostanti, per assicurarsi che siano adeguati e funzionali. Inoltre, verifica con precisione l’allineamento degli investimenti rispetto agli obiettivi personali dell’investitore, ai tempi previsti per il raggiungimento di tali obiettivi e alla capacità di sopportare eventuali perdite o oscillazioni di mercato nel tempo.
Quando è utile
Potresti aver bisogno di un check-up se…
- Non sai spiegare il ruolo di tutti gli strumenti che possiedi
- Il portafoglio è distribuito tra più banche o dossier
- Hai molti fondi o ETF e vuoi verificare le sovrapposizioni
- Temi di sostenere costi che non riesci a ricostruire
- Il capitale o gli obiettivi sono cambiati da quando hai investito
- Vuoi capire come il portafoglio potrebbe reagire in scenari avversi
- Desideri una seconda opinione indipendente prima di agire
Dentro l’analisi
Dalla lista dei prodotti alla struttura reale.
01
Composizione
Distribuzione tra le diverse asset class; efficienza del ruolo di ogni componente nella strategia.
02
Diversificazione
Esposizioni per emittente, settore, area, valuta e fattore; concentrazioni e sovrapposizioni non evidenti.
03
Costi
Costi ricorrenti e una tantum, costi nascosti e possibile impatto nel tempo.
04
Rischi
Mercato, tasso, credito, valuta e liquidità; volatilità e scenari avversi quando i dati lo consentono.
↗
05
Coerenza personale
Relazione tra rischio assunto, obiettivi, scadenze, bisogno di liquidità e capacità di sostenere perdite.
06
Comprensibilità
Duplicazioni, complessità inutili e strumenti con un ruolo poco chiaro nella strategia.
Il processo
Come si svolge il check-up.
01
Perimetro
Definiamo con precisione cosa desideri verificare, quali dossier specifici vuoi includere nel processo e quali documenti sono indispensabili per completare correttamente la verifica richiesta.
02
Raccolta
Condividi rendiconti dettagliati e tutte le informazioni rilevanti esclusivamente attraverso il canale sicuro che è stato indicato e predisposto appositamente per garantire la massima protezione e riservatezza dei dati trasmessi.
03
Analisi
Procedo con la ricostruzione dettagliata della struttura, analizzando in modo approfondito i costi associati, le esposizioni finanziarie e i rischi significativi, tutto ciò seguendo scrupolosamente il perimetro che è stato concordato in precedenza. Questa attività permette di avere una visione completa e precisa degli elementi critici coinvolti.
04
Confronto
Esaminiamo attentamente le evidenze disponibili, valutiamo con attenzione i limiti presenti nei dati raccolti, individuiamo i punti di forza più significativi, analizziamo le criticità emergenti e definiamo chiaramente le priorità da affrontare nel prossimo futuro.
05
Scelta
Puoi decidere di fermarti al semplice check-up oppure valutare la possibilità di instaurare un rapporto di collaborazione per gestire le fasi successive in modo più approfondito e dettagliato.
Parliamone
Vuoi una opinione sul tuo portafoglio?
Descrivi in modo generale quali aspetti desideri verificare. Dopo il primo confronto potremo approfondire insieme i dettagli e ti potrò indicare quali documenti saranno necessari, definire con precisione il perimetro dell’analisi da svolgere e comunicarti la parcella prevista prima di procedere con l’incarico vero e proprio.