Servizi
Un servizio costruito intorno alla decisione che devi prendere.
Una singola proposta da valutare non richiede lo stesso impegno e lavoro approfondito rispetto a un portafoglio articolato che necessita di essere monitorato e aggiornato costantemente nel tempo. Il perimetro dell’attività, le specifiche attività da svolgere, le modalità di restituzione dei risultati e la parcella vengono sempre definiti in modo chiaro e dettagliato prima dell’inizio dell’incarico.
Tre modalità
Un unico metodo, profondità diverse.
Puoi iniziare ponendo una domanda molto specifica e circoscritta, da una fotografia dettagliata e completa del portafoglio, oppure puoi scegliere di seguire un percorso continuativo. È importante sottolineare che nessun passaggio viene eseguito in modo automatico o meccanico.
01
Consulenza spot
Un incarico delimitato per valutare una proposta, confrontare alternative o approfondire una scelta specifica prima di decidere.
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02
Check-up portafoglio
Una seconda opinione strutturata su composizione, costi, diversificazione, liquidità e principali rischi degli investimenti.
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03
Consulenza continuativa
Un percorso per coordinare le scelte finanziarie e verificarne nel tempo la coerenza con obiettivi e rischio sostenibile.
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Aree di analisi
Cosa può entrare nel perimetro.
Non tutte le aree vengono necessariamente analizzate in ogni singolo incarico: rendere queste aree esplicite fin dall’inizio aiuta a evitare aspettative generiche e malintesi, garantendo una comunicazione chiara e trasparente tra tutte le parti coinvolte.
- Struttura del portafoglio e asset allocation
- Costi degli strumenti e costi nascosti
- Diversificazione, concentrazioni e sovrapposizioni
- Rischio di mercato, tasso, credito, valuta e liquidità
- Coerenza con obiettivi, scadenze e capacità di sostenere perdite
- Valutazione di proposte e strumenti finanziari
- Previdenza e pianificazione finanziaria personale
- Monitoraggio e raccomandazioni di ribilanciamento, quando previsti
Parcella
Un compenso definito prima dell’incarico.
La parcella dipende dalla natura della domanda, dalla documentazione, dalla complessità del patrimonio oggetto di consulenza e dall’eventuale continuità del servizio.
Prima dell’incarico ricevi indicazioni chiare su attività comprese, modalità, durata e compenso. I costi degli strumenti finanziari restano distinti dalla parcella di consulenza.
Parliamone
Non sai quale servizio scegliere?
Non serve deciderlo prima di contattarmi. Descrivi la situazione e la decisione che vuoi affrontare: valuteremo insieme quale servizio è coerente con il tuo bisogno.