Guida alla consulenza indipendente
“Indipendente” significa trasparenza delle informazioni
Chi remunera il servizio? Quali incentivi esistono? Da quale universo vengono scelti gli strumenti? Dove rimane il patrimonio? Sono queste le domande che garantiscono un modello trasparente e facilmente comprensibile.
Il modello
Fee-only, fiducia e creazione del valore.
Nel modello fee-only, il compenso per la consulenza viene stabilito direttamente con il cliente. Il valore del servizio risiede nell’analisi approfondita della situazione e nella qualità del rapporto di collaborazione, non nella vendita di prodotti.
Questo approccio riduce significativamente i conflitti di interesse. Un professionista affidabile riconosce, comunica e gestisce con trasparenza eventuali conflitti rilevanti, seguendo le normative vigenti.
Ruoli chiari
Consulenza non significa custodia o gestione discrezionale.
01
Il patrimonio resta sotto il tuo controllo
La liquidità e gli investimenti continuano a essere detenuti presso gli intermediari finanziari selezionati direttamente dal cliente, garantendo così la massima autonomia nella gestione delle proprie risorse economiche e patrimoniali.
02
Il consulente analizza
La situazione viene attentamente studiata e analizzata in modo approfondito e, secondo le necessità specifiche, vengono formulate raccomandazioni personalizzate e dettagliate, pensate appositamente per rispondere al meglio alle esigenze individuali.
03
Tu decidi
Il cliente mantiene sempre il pieno controllo e la responsabilità decisionale, scegliendo liberamente se procedere o meno con l’esecuzione delle operazioni che gli vengono suggerite.
Il processo
Prima la situazione, poi gli strumenti.
01
Obiettivi
Tempi, vincoli, priorità e bisogni di liquidità.
02
Rischio
Esperienza, disponibilità e capacità concreta di sostenere perdite.
03
Portafoglio
Struttura, costi, esposizioni e criticità degli investimenti esistenti.
04
Alternative
Conseguenze attese, limiti e rischi delle scelte possibili.
05
Raccomandazioni
Indicazioni motivate nell’ambito dell’incarico concordato.
Parcella
Un compenso definito prima dell’incarico.
Una consulenza spot su un quesito specifico e ben delimitato, un check-up approfondito di più dossier e un rapporto continuativo e articolato non richiedono lo stesso impegno lavorativo né le stesse risorse. Per questo motivo, la parcella viene definita con attenzione solo dopo aver compreso nel dettaglio il perimetro dell’incarico e dei servizi richiesti, e viene sempre comunicata in modo chiaro e trasparente prima dell’inizio dell’incarico stesso, per garantire la massima chiarezza e accordo tra le parti coinvolte.
Parliamone
Vuoi capire se questo modello è adatto a te?
Il primo confronto ha l’obiettivo principale di chiarire in modo dettagliato il bisogno, i ruoli coinvolti e il possibile perimetro di intervento. Non è necessario inviare immediatamente documentazione finanziaria, poiché in questa fase iniziale si punta soprattutto a definire le basi della collaborazione e comprendere le esigenze fondamentali.